রনি ১৪ বছর ধরে সৌদি আরবে বসবাস করছেন। তিনি রাজধানীর মিরপুর এলাকায় বসবাসরত সুমাইয়া ইসলাম লিপির বড় ভাই। চলতি বছরের মে থেকে জুলাই পর্যন্ত তিন মাসে ২৪টি লেনদেনের মাধ্যমে ১ লাখ ৬১ হাজার ১২০ টাকা পাঠিয়েছেন রনি।

চলতি বছরের মে-জুলাই তিন মাসে উত্তরার বাসিন্দা সোনিয়া বেগমের স্বামী সোনিয়ার ব্যক্তিগত  বিকাশ নম্বরে মোট ২ লাখ ২২ হাজার টাকা পাঠান। শুধু লিপির ভাই বা সোনিয়ার স্বামী নয়, ডিজিটাল হুন্ডির মাধ্যমে লাখ লাখ প্রবাসী দেশে স্বজনদের কাছে টাকা পাঠান। যেহেতু বিকাশ অ্যাকাউন্ট একটি নিরাপদ মাধ্যম হিসেবে ব্যবহৃত হচ্ছে, তাই সরকার হারাচ্ছে বৈদেশিক মুদ্রা (রেমিটেন্স)।

পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগের (সিআইডি) কর্মকর্তারা জানিয়েছেন, অবৈধ হুন্ডি লেনদেনে মোবাইল ব্যাংকিং প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করা হচ্ছে। প্রথম দলটি প্রবাসীদের কাছ থেকে বৈদেশিক মুদ্রা সংগ্রহ করে যারা দেশ থেকে অর্থ পাচার করতে চায় তাদের দেয়। দ্বিতীয় দল পাচারকারী বা তার সহযোগীর কাছ থেকে স্থানীয় মুদ্রা সংগ্রহ করে মোবাইল ব্যাংকিং এজেন্টকে দেয়।

তৃতীয় একটি গ্রুপ একটি বড় কমিশনের বিনিময়ে মোবাইল ব্যাংকিং এজেন্টের মাধ্যমে প্রবাসীদের কাছ থেকে প্রাপ্ত নম্বরে স্থানীয় মুদ্রায় অর্থ প্রদান করে। মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইনের লঙ্ঘন। প্রাথমিক পর্যায়ে মোবাইল ব্যাংকিং প্রদানকারী বিকাশ, নগদ, রকেট ও উপায় এজেন্টরা এই অবৈধ ব্যবসার সঙ্গে জড়িত বলে শনাক্ত করা হয়েছে।

সিআইডি অনুমান করে যে হুন্ডি শুধুমাত্র এই বছরের মে থেকে আগস্টের মধ্যে দেশকে 25 হাজার কোটি টাকার বৈদেশিক মুদ্রা বঞ্চিত হয়েছে। এক বছর আগেও একই কারণে প্রায় ৭৫ হাজার কোটি টাকা দেশে ঢুকেনি। সিআইডির সাইবার ইন্টেলিজেন্স ইউনিট ৫ হাজারের বেশি মোবাইল ব্যাংকিং এজেন্টের সন্ধান পেয়েছে। এসব অ্যাকাউন্ট থেকে চলছে অবৈধ লেনদেন। মোবাইল ব্যাংকিং সেবা অবৈধভাবে ব্যবহার করে কোটি কোটি টাকা পাচার করছে কয়েকটি চক্র। অনলাইন জুয়া, মাদক ব্যবসা, স্বর্ণ চোরাচালান, এবং বিদেশে স্থায়ী সম্পদ তৈরি সহ বিভিন্ন ধরনের অবৈধ কার্যকলাপে অর্থ পাচারকারীদের সহায়তা করে এজেন্টরা।

সিআইডি কর্মকর্তারা বলছেন, সৌদি আরবসহ বিভিন্ন দেশে প্রবাসীদের অর্থ জব্দ করেছে ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ)। এটি পাওয়া গেছে যে বেশিরভাগ নিরাপদ মাধ্যম বিকাশ নম্বর। এর মধ্যে রয়েছে সংযুক্ত আরব আমিরাত, যুক্তরাজ্য, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, অস্ট্রেলিয়া এবং সিঙ্গাপুর। তারা সবাই মোবাইল ব্যাংকিং ব্যবহার করে ডিজিটাল হুন্ডি পদ্ধতিতে দেশে প্রবেশ করেছে।